Créer votre patrimoine

 

Constituer et développer son patrimoine est un objectif communément partagé par une grande part de la population. On souhaite acheter sa résidence principale pour en faire le lieu de vie de notre famille, on cherche à optimiser son épargne pour que nos proches et nous-mêmes ne manquions de rien à terme…

Un patrimoine doit toutefois se structurer de manière réfléchie pour qu’il corresponde véritablement aux objectifs familiaux que l’on se fixe.

Avez-vous bâti votre patrimoine de telle sorte à limiter la fiscalité qui lui est liée ?

Avez-vous constitué votre patrimoine de telle sorte à pouvoir le léguer à parts égales à vos enfants et à votre conjoint ?

Avez-vous réparti vos placements et votre épargne de telle sorte à diversifier les risques tout en optimisant leur rendement ?

A chaque objectif son placement, et à chaque situation son degré de risque. C’est la raison pour laquelle une analyse patrimoniale approfondie est requise avant tout investissement. Parfois même, la seule réorganisation de votre patrimoine suffit pour atteindre son but.